浦发银行焕新推出“财资α”资产配置服务体系

网易 2025-12-11 3042

浦发银行焕新推出“财资α”资产配置服务体系...

12月10日，为更好满足广大客户资产配置服务需求，浦发银行焕新推出“财资α”资产配置服务体系，旨在通过财富管理与资产管理循环驱动，深入推进落实数智化战略，为广大客户带来智慧、简清的财富管理服务新体验。

“财资α”资产配置服务聚焦“研、配、选、顾、数”五大核心环节全面升级，以专业投研、科学配置、产品优选、投顾陪伴和数智服务为核心，打造全账户、全流程、全方位的资产配置服务体系，为投资者提供更智能、更专业的财富管理解决方案。

此次焕新发布主要在专业化资产配置服务方面实现四重升级：一是专业投研升级。整合集团专业投研资源，成立资产配置工作室，汇聚集团各成员公司的投研专家智慧，开展跨市场多元资产深度分析，为客户资产配置提供强大的研究支撑。二是科学配置升级。全面升级配置服务流程，从客户家庭资产负债表的全账户视角出发，为客户构建从收支平衡、风险防范、投资增值到目标规划的科学资产配置方案。三是产品优选升级。全面升级“靠浦精选”产品优选品牌，建立科学的产品筛选体系，从买方视角出发，为客户优选策略清晰、风格稳定、长期胜率高的产品，专业选品，让客户的投资更省心。四是投顾陪伴升级。持续为客户提供从财富诊断、财富规划、养老规划、基金诊断到资产回顾的全流程服务，随时跟踪持仓损益和产品表现，全程陪伴客户的财富之旅。

值得一提的是，“财资α”资产配置服务体系通过数据整合、模型支撑、AI赋能等技术手段全面升级数智化服务能级，让配置服务更高效、更科学、更智能。

一方面，推出多项核心资产配置服务功能，包括全账户视角的综合资产配置、资产回顾报告、资配线上服务和基金诊断服务等，让客户的资产配置操作化繁为简；另一方面，打造财富管理平台的“AI大脑”——“浦小财”。作为AI财富智能体，智能财富服务工具“浦小财”深度融合了多方知识资源，构建起“智研、智营、智配、智管”四大数智化看板，推出“问行情、问产品、问资配、问数据”智能问答工具，为业务一线服务客户提供有力技术支持。

本次“财资α”资产配置服务体系的焕新发布，是数智赋能财资金融的重要实践。未来，浦发银行将持续以专业守护价值、以数智重塑体验，通过优质服务为客户开启财富管理新征程。

免责声明：本文仅供参考，不构成投资建议。

以下内容为友情赞助提供